担当者として反省したできごと

どうも。高知駅から徒歩3分の総合保険代理店、FA高知の西山です。

 

 

先日、10年ほど前に円建ての一時払い保険にご加入いただいたお客さまから、ご相談がありました。

 

 

直近でほかの方から保険のご案内を受けて、「今の保険、もしかしたら見直したほうがいいんじゃないか」というお話だったんですね。

 

 

そこで、いまのご契約内容を一緒に整理しながら、ここ1年ほどの金利環境の変化もふまえて、「今ならこんな選択肢がありますよ」とお伝えすると、

 

「なるほど、そっちのほうがいいかもね。もっと早く教えてほしかった（笑）」と。

 

こちらからももっと早くお声がけできていればよかったな……と、改めて反省しながらのやりとりでした。

 

 

当時はお客さまのご状況に合うと考えてご提案したものでも、10年経つと、世の中の状況も、ご自身の状況も変わるものなんですよね。

 

 

もちろん、金利が上がったから、新しい保険が出たからといって、見直しや切り替えがすべての方に向いているわけではありません。

 

切り替えには、解約時に受け取る金額が払い込んだ保険料を下回る場合があることや、健康状態によっては新しく加入できない場合があること、新たに費用がかかる場合があることなど、注意点もあります。

 

ただ、「定期的に加入内容や状況を確認することの大切さ」また「それをお伝えしていく大切さ」を、頭では分かっていながらも、改めて深く実感した出来事でした。

 

 

FA高知では、年に3〜4回ニュースレターをお送りしていて、スタッフの近況や保険の情報をお届けしています。届いたあとに「読んだよ」とご連絡をくださるお客さまもいて、やっぱりすごくうれしいんですよね。

 

来年は公式LINEもスタートして、もう少しこまめに、気軽に役立つ情報をお届けできたらな、とも考えています。

 

 

せっかくご縁をいただいたので、ご加入いただいた後もずっとお役に立てるように。スタッフ一同、これからも勉強しながら工夫していきますね。

 

 

それでは、また近況を書いていきます。

 

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

 

西山