教育資金の準備に保険は使えるのか？

どうも。高知駅から徒歩3分の総合保険代理店FA高知の西山です。

 

 

 

今日はお客様のお声、ご紹介していきます。

 

 

 

すでに生命保険と火災保険にご契約いただいているＨ様（土佐市在住Ｈ様39歳）ですが、今回お子様の教育資金準備のご相談をいただきました。

 

 

 

少し前は、「こどもが生まれたら学資保険」みたいなイメージの方が多かったように思いますが、今はそんなことないですよね。

 

 

 

保険の中でも、学資保険に限らず、円建て、ドル建て、変額など選択肢が増えましたし、保険ではなくＮＩＳＡも気になっているという方も多いと思います。人によっては、イデコも選択肢に入ってくる方もいらっしゃいます。

 

 

 

正解の選択肢はなく、それぞれにメリットデメリットがありますので、ＦＡ高知では一つ一つ特徴をお話させていただいてます。

 

 

 

保険だけの話を聞く。ＮＩＳＡだけの話を聞く。横並びで話を聞く。どれが納得して選択できるかは一目瞭然だと思います。

 

 

 

また、教育資金だけのお話しではなく、将来の資金準備、万が一の資金準備も一緒に考えることで、頭がすっきりしたという方も多いです。

 

 

 

保険のこと、お金のこと、お気軽にご相談くださいね。

 

 

 

それではいただいたお声はこちらです。

 

 

 

Q1、ＦＡ高知にご来店前は、どんなことで悩んでいましたか？

子どもの学資保険について。学資がいいのか、貯蓄型保険がいいのか、国外問わず、数などの運用で賄う方法もあるって聞くし、どれがいいか迷っていました。

 

Ｑ2、何がきっかけでＦＡ高知を知りましたか？

7-8年の付き合いです。あきっかけは家を建てる時に全ての保険を見直してお金を節約しました。

 

Ｑ3、ＦＡ高知を知って、すぐに相談しましたか？

家を建てるときは、紹介ということもあり、すぐ相談しました。

 

Ｑ4、何が決め手となってＦＡ高知に相談を受けましたか？

今回の相談では、「いろんな方法で迷っていることを伝えると、その一つ一つを説明してくれて、商品でもない、NISAやiDecoのことまで教えてもらい、とてもわかりやすかったです。

 

Q5、実際に相談してていかがでしたか？また、今までの営業や他店との違いはありましたか？

家族の全ての保険をみていただいており、「何かあればここに相談」と安心して任せています。ていねいにかみくだいて説明してくれるので、わかりやすいです。

 

 

Ｈ様、お声、本当にありがとうございました。

 

 

 

引き続き担当させていただきますので、今後ともよろしくお願いいたします。

 

 

 

それでは今日はこの辺で。

 

 

 

最後までお読みいただきありがとうございました。

 

 

 

西山