老後の資産形成。
2021/11/24
カテゴリースタッフブログ
こんにちは！FA高知の田邊です。
先日、外貨建て保険販売資格試験があり、受験してきました(^^)
外貨建て保険は以前からご提案していますが、今年から、販売には資格取得が必須になったんですね。
ご存知のとおり、今、日本円での預金は超低金利です。
それに合わせて円建ての積み立て保険の利率は年々下がってきてるんですね。
それに比べて外貨建て保険の利率はまだ高く、横並びで比べてみるとやはり魅力的に見えて、選択される方も多くなってきています。
もちろん商品には必ず、メリット・デメリットがありますので、FA高知では少しでも分かりやすく、お客様が選びやすいように、しっかりご説明するようにしています。
ただ中には、販売する営業マンの説明不足や誤解を招く説明などが原因で、加入後にトラブルとなることが増えているのも、外貨建て保険の特徴なんですね。
こういう背景の中、スタートしたのが外貨建て保険販売資格試験制度なんですね。
「外貨」とか、「ドル」いうだけで、拒否反応という方もいらっしゃいますが、よりよい選択肢の一つとして、分かりやすく理解できるよう、これからもしっかりご説明してきたいと思います(^^)
田邊ももちろん合格しておりますので、ご安心を(^-^;
死亡保障、医療保険などに限らず、老後への資産形成も含めて、お気軽にお問い合わせくださいね。
では、また書きます！
田邊
