教育費も、老後も。
必要な時に使えるお金を
一緒に考えます。

NISAは、投資から得られる利益が非課税になる制度で、商品そのものではありません。選ぶ商品によって値動きや手数料は異なり、元本割れの可能性があります。必要になる時点で値下がりしている場合もあります。

iDeCoは、老後資金を準備するための制度です。原則として受給年齢まで引き出せず、加入期間などによって受け取りを始められる年齢が異なる場合があります。税制上の扱いとあわせ、使う時期を確認します。

保険を活用する場合も、途中で解約したときの受取額や、商品によっては為替変動などの影響を確認します。預貯金を含め、目的と期間に合うかを比べます。

長期・積立・分散は値動きと付き合う考え方の一つですが、利益や元本を保証するものではありません。

制度や税制、利用条件は変わることがあります。相談時点の公的情報を確認します。FA高知ではNISA・iDeCoの仕組みや特徴、保険を含む選択肢をご説明しますが、NISA・iDeCoの口座開設や商品購入の手続きは行いません。保険へ無理に誘導する相談でもありません。